29 Ocak 2021 Cuma
1 Ocak 2021 Cuma
2020 YILI UZUN VADELİ PORTFÖY DEĞERLENDİRME
UZUN VADELİ YATIRIM MODELİ DEĞERLENDİRME 31.12.2020
Uzun vadeli yatırım modeline de 4 seneyi doldurarak 50.aya girdim. Bu dört yılda neler yaşadığımı kısaca değerlendirmeye çalışacağım.
22 Kasım 2016 yılında oluşturduğum ilk portföy ve ay sonunda yazdığım uzun vadeli yatırıma giriş yazım;
UZUN VADELİ YATIRIMA GİRİŞ
Benim gibi az birikimi olup da uzun vade de hem birikim yapmak ve olan birikimden de getiri sağlamak için oluşturmaya çalıştığım bir portföy modelidir.Yatırım yapılacak yer İstanbul Borsası olacak. Yapılan yatırım aslında parayı para olarak biriktirmek değil, harcamalardan kalan fazla miktarı değerlendirmek bir işletmeye ortak olmak bir nevi ticaret yapmak gibi bir şey. Borsada al sat yapmak bizim gibi küçük yatırımcıların işi değil. Sürekli ekran başında olup izlemek hem boşa zaman kaybı hemde sermaye kaybıdır. En güzeli en az 5 yıl vadeli 10 yıla kadar bir kaç tane şirkete ortak olup sürekli o hisselerden alıp biriktirmek. Bunlar çok örnekleri var uzun vadede güzel kazançlar muhakkak Allah'ın izniyle elde edilir.Seçilen hisseler genelde sermayesi düşük büyümeye odaklı sipesifik üretim yapan patronları güvenilir kişiler olan ve karlılığı olanlardan olacak.22 Kasım 2016 da 3450 Lira sermaye ile başlandı. Her ay 400 Tl eklenecek buna ve her yıl portföy deki hisselerin %25 kazanç sağlanması öngörülüyor inşallah diyelim ve başlayalım
2017 yılının sonuna gelince aşağıdaki değerlendirmeyi yaptım ;
2017 yılı DEĞERLENDİRME
Kasım 2016 sonunda 3450 TL ile başladığım uzun vadeli portföye ilk alışlarım 2000 TL kadar oldu. Endeks 74000 nin altına kaymıştı. SASA TUCLK ,RTALB , POLTK, SEYKM, OZRDN, ORGE ile portföy oluşturuldu. Tamamen büyümeye odaklı spesifik üretim yapan riskli şirketlerden bir portföy.
Aralık ayı sonunda 4000 TL sermayeli 3600 TL maliyetle aynı hisselerle devam ettim. Portföy yılbaşında 4300 seviyelerine geldi.
Ocak 2017: Portföye her ayın 15 inde 400 TL ekleme şartıyla 2017 yılına başladım. Bu ayda OZBAL alışlarım oldu. Erciyas Boru ile birleşme hikayesi konuşulmaya başlanmıştı. Yaptığım ilk hata bu ilk ayda oldu. Kısa sürede çok prim yapan SASA nın 350 lotundan 200 lotunu 3.11 den verdim. Sonra 150 lot daha sattım. Normalde Sasa portföyun %25 ni oluşturacaktı. Şubatın ilk haftasında 200 lotu 2.84 den geri koydum ama iki gün sonra onları da 3.04 den satınca elimde SASA kalmadı. Para kazandık ama büyük balığı kacirmistim. Portföyümün demirbaşı olacaktı. Bir daha da yakalayamadım. SASA 2017 nin sonunda 12 den kapananacakti. Bu bana iyi bir ders olacaktı ama bu aylarda değil tabi. Çünkü daha farkında değildim durumun.
Şubat 2017: Bu ayda TUCLK leri cüzi bir kârla verdim. Beklentim kalmamıştı daha doğrusu patron güven vermiyordu. Daha sonra anlaşıldı ki bu hamle doğru bir hamle olacaktı. Hala sattığım fiyatın yüzde 30 altında.
Şubatta 2. büyük hatamı da yapacaktım. SEYKM leri güzel bir kârla verdim.
Mart 2017: Bu ayda aynı hisselerle ve portföye ekliyerek 6600 TL yi bulduk 900 TL kârla.
Nisan 2017: Bu ayda esas UV hisseler dururken bazı yan hisselere giriş yaptim.PETKM, KLMSN, ULUSE,VESBE . Bu ayın sonunda 7850 TL 1250 TL kara ulaştım. Tekrardan SEYKM almaya başladım.
Mayıs 2017: Bu ayda AKSEN, AKSA, HEKTS, KRONT, CIMSA, gibi hisselerden aldım.Özellikle KRONT Kasım 16 da almadığıma pişman olmuştum 5 TL civarında almadım tercihimi ORGE den kullanmıştım. 13.50 den KRONT almaya başladım.
Mayıs ayı aylık kazancimin en iyisi oluyordu. Yüzde 10 luk bir artışla 9500 TL portföyle 2000 TL lik kar vardı.
Haziran 2017: Sakin geçen ve yerinde sayan bir ay oldu.
Temmuz 2017: HEKTS ve KORDS yi kârla çıktım. KRONT alışlarım devam etti.
Ağustos 2017: AKSA ,AKSEN ni kârla cikiyordum ama CIMSA da cüzi bir zarar etmiştim.
Eylül 2017: OZBAL alışlarım çoğaldı. Portföy 10300 TL ile karım 2080 TL olmustu.
Ekim 2017: Ozbal'ı fulledim. Coşkuya kapilmistim. KRONT uda coşkuyla pahalı alarak cogalttik.
Tekrardan Aksa , HEKTS aldım. Yani sıra ULUUN , KAREL, DEVA, BRISA, YUNSA Portföye ekledim. 11200 ve 2608 TL kârla en yüksek kara ulaştım.
Kasım 2017: Bu ay tam bir çöküş ayı oldu. OZBAL larin yarısını zararla verdim. Denge Holding ve DYBYO Aldım. Karım 2600 den 1800 e kadar düştü.
Aralık 2017: Bu ayda portföyü biraz toparladım. SEYKM leri çıktım. Aslında güzel kâr etmiştim önce bir satış yaptım yarısını satarak. Sonra alttan geri aldım. Ama sonradan gelen bir haber beni yanılttı. Patron mal satacakti. Bunu duyunca bütün malı çıkmıştım. Çünkü daha önce Rtalb yaşamıştım patron satışini. Böyle bir durumda hisse kendine gelemiyordu. Seykm de durum farklı oldu. SEYITLER bütün şirketi Hedef yatırma 2.80 den satıyordu. Ben malı 5.40 dan çıkmıştım
Sonraki hafta hisse 9 TL yi gördü. Kısmet işte.
Sene sonunu 11584 portföy büyüklüğü ile 2584 TL kârla kapıyordum. Hedefimi gecmistim. Hatalarımi belirleyip iyi bir ders çıkararak yeni yıla basliyacagim inşaallah.
Portföyü belirledim. 8 hisse olacak. Bunları hiç satmayı düşünmüyorum. Her ay 500 TL ekleme yapacağım. Ayın 17 sinde saat 17 de fiyata bakmadan 500 TL nin %70 ile yani 350 TL lik alış yapacağım. %70 hissede %30 nakitte kalacağım. Derin düşüşlerde bu %30 la alışlarım olacak. Bu alışlarım hisselerin Ema 55, 89, 144 ve 233 ler dikkate alınarak yapılacak. Hangi hissede hangi ortalama çalışıyor ona bakılacak.
2018 portföyüm
1. KRONT % 15
2. KOZAL %15
3. POLTK %15
4. GEDZA %15
5. ASELS % 10
6. HEKTS %10
7. KORDS %10
8. KAREL %10
2017 yılının sonu da adını Kopuz varlık fonu koyduğum portföyün durumu ;
2018 yılı kapanış portföy değerlendirmesi şu şekilde yapmışım
2018 yılına 11.584 TL portföyle ve 2.584 TL karla başladım. Aylık 500 TL portföye ekleme yaparak hedefim 23.000 TL belirledim. Portföyde 17 hisse vardı. Endeksim 138338, Bist100 115333 dolar kuru ise 3,79’la yıla başladık. Sene sonunda hedefler tutmadı. 2018 yılı 2.çeyrekten sonra Türkiye’de yaşanan döviz kuruyla başlayan kriz bizim portföyü de etkiledi. Mart ayının sonunda yakaladığım 152000 endeksi bir daha yakalayamadım. 2017 aldığım karları bir kısmını sona ay Aralıkta vererek 2018 17033 TL portföy değeri ve 122.066 endekse göre %11,95 kayıpla 550,69 tl zararla kapattım.
Ocak ayında portföyde ki hisseleri azaltmaya gittim. 4 hisseyi zarar etmeden sattım. Nisan ayında Denge hol. Ve OZRDN i iyi karlarla satarak esas portföyü 10 hisse yapmaya çalıştım. Bu aydan sonra düzenli alımlarla portföyü büyütmeye çalıştım. 10 ana hisse 2 yan hisse olarak sena sonuna gelmeye çalıştım. Aralık ayına kadar fena gitmeyen durum bozularak son buldu. Bu yılı krizle bitirerek iyi bir tecrübe edindim tek karımız bu oldu. Hatalarımız ve hayal kırıklıklarımız oldu . Kront un performansı hayal kırklığı oldu. Asels alımlarımda hata ettim. Yan hisselerde aslan ve Dyo boyada stoploss yapamadım. Parsn bir ayda yaptığı müthiş yükselişi tam değerlendiremedim . Yarsını sattım diğer yarısında hata ettim. Ama bunlar bana tecrübe kazandırdı. 2 yılı bitirdim. 2019 yılına aylık 600 TL ekleme yapacağım. Hedef koymanın bir anlamı yok. Hisselere satım hedefi koyuyorum bundan sonra. Gerçekten ortağı olabileceğin hisseleri biriktirmek istisna olabilir. Aslında 5 yıl sonra ki hedefine bu yıl ulaşmışsa satış yapılabilr.
2018 yılı sonu Portföyüm ise aşağıda ;
2019 yılı sonunda ise şu değerlendirmeyi yapmışım;
2019 YILI PORTFÖY DEĞERLENDİRME
2019 yılına 17033 TL portföyle 122066 XKOPUZ endeksi ile başladık. Bist endeksi 91270 dolar ise 5,29 TL altının gramı ise 204,80 TL idi. 2019 yılı portföy açısından Mart ayından sonra çok iyi gecti. Sürekli yükselen bir portföyüm vardı.
Yıl sonunu portföy % 197,68 artışla 50703,86 TL ile XKOPUZ ise %65,19 artışla 188360 kapattık. Bist endeksi ise % 25,37 artışla 114425 , dolar tl ise % 12,37 artışla 5,95 , gram altın %41,8 artışla 290,46 kapattı. Bu sonuçlarla bist endeksini % 39,82 doları %52,80 ve gram altını ise % 23,38 gectim.
Portföyü aylık incelersek;
Ocak ; 10'u ana hisse olarak 16 hisseli portföyüm vardı. Aylık % 9 luk bir performans olarak çok iyi bir başlangıç yaptım. Bu ay en iyi performans gösteren KAREL oldu. Aslında KAREL i portföyün dışına çıkarmıştım. %30 zararda olduğum bir hisseydi artıya geçse satacaktım.
Şubat; Vestl i bu ay 136 Tl zarar ederek 8,01 den tavandan sattım. Ben sattıktan sonra hiç durmadan neredeyse 13 lü rakamları gördü. Bu yıl yaptığım ilk hata idi. Sonra portföye düşük sermayeli Sanfm,
Yaprk, Ayes, Acsel ve Sodsn ekledim.
Mart; Portföye 5000 TL extradan 5000 TL giriş oldu bunla 37 ortalama ile 80 lot Poltk alımı yaptım. Poltk in bu ay %22 artısı portföyü büyüttü.
Nisan; Hekts ve Kords nın iyi performansları ile portföy 27000 Tl ye ulaştı.
Mayıs; Bu ayda elimde bulunan Sanfm, Ayes ve Yaprk toplam 55 Tl karla verdim. Uvy portföye tekrardan SASA yı ekledim. Bir de gıda sektöründen KNFRT ekledim. Sasa bu ay %22 artı yaptı.
Haziran; Gedza Hekts ve Poltk yüzde 15 lik artılarıyla portföy 32000 Tl ye ulastı.
Temmuz; Bu ay karel in %12 lik artısı ile portföydeki yerini sağlamlaştırdı.
Ağustos; Sasa ve Kords yı güzel karlarla vererek UVY ye Selec i ekledim. Bu ay ki poltk kozal ve karel gibi ana hisselerimin %20 nin üstündeki artıları portföyü 37000 Tl ye çıkararak yıl sonu hedef 34 bini coktan gecmiştim.
Eylül ; Portföye Oylum ve Banvt ekledim. Altı aydır zararda beklediğim Bntas ı %18 le 158 TL kar ederek verdim.
Ekim; Bu ay Mart ayı ile beraber eksi yazdıgım ikinci ay oldu. Oylum um %35 lik perfonası cok iyi idi. Bu ay Hekts bedelli sermaye artırmına giderek portföy ün baş şirketi olmaya aday oldu.
Kasım ; Üç yılı dolduruğum bu ayda tüm zamanların rekorunu kırdım aylık %11,17 artış gösterdi Xkopuz. Bu ay ki karım 4915 TL oldu. Oylum u %148 ile rekor karla sattım. Sumas ve Sodsn Knfrt iyi karlarla verdim. FMIZP ve ALKIM i portföye ekledim.
Aralık; Bu son ay çok hızlı gecti. Portföyde köklü değişiklikler yaptım. Cok karda oldugum Poltk ağırlığını %15 lerden %8 lere düşürdüm. 75 ortalama ile 76 lot sattım. 3300 reel karla kalan hisslerin maliyetini sıfırladım. Soda aldım sattım. Papil in halka arzına katıldım. Yarısını %76 karla verdim. Fmizp hızlı cıkışını değerlendirerek yarısını %100 karla verdim kalan maliyet sıfır oldu. Albrk ve Konya çimentoyu ve Adana cimentoyu uvy eklyerek 15 hisseli bir portföy olarak yılı bitirerek hedeflerimi aştım
2019 sonu portföy görünümü
2020 yılına 50.703 TL ile başladım. Ocak ayı sakin gecti. Asıl fırtına Şubat ayı sonunda başladı ve hala devam ediyor bunları yazarken yıl daha bitmemişti. Şubat ayının sonunda başlayarak tuttuğum kısa kısa notları burada paylaşayım;
BORSA NOTLARI
27.02.2020 Perşembe
Dünyada artan corona virüs endişesi ile piyasalarda satış hakim. Bütün dünya borsaları ekside BIST %3 eksi yaptı.
28.02.2020 Cuma
Perşembe gecesi Suriye İdlip te Rusya uçak saldırısı ile 33 şehit verdik. Cuma sabahı BIST 100 açılışı da -%10 yaptı. Bazı hisselere yüzde 10 aşağıya alış girdim ama tabandan mallar geldi. Sonra piyasa eksi yüzde 4 lerde dengelendi. Endeks 99 bini gördü 105 bin kapattı.
08.03.2020 pazar akşamı;
Geçen hafta Türkiye de Suriye İdlip krizi devam etti. Perşembe günü Erdoğan Putin görüşmesinde ateşkes kararı çıktı. Dünya piyasalarında corana virüsü etkisi hızla devam ediyor. Çin den sonra İtalya ve İran da hızla ölümler artıyor. Şükür ki Türkiye'de görünmedi. Dünya piyasalarında çöküş devam ediyor. Fed 12 yıl aradan sonra ilkez acil faiz indirdi. ABD 10 yıllıklar yüzde 1 in hatta 0.70 in altını görerek rekor kırdı. Bu arada da petrol fiyatları S.arabistanin aldığı üretim artışı kararı ile 45 doların altına geldi. Petrol piyasaların pistonundur. Düşerse hisse senedi piyasaları aşağıya gelir.
09.03.2020 pazartesi
Ve bu gün kara pazartesi tabirinin tam oturduğu bir gün oldu. Nereden başlasam bilemiyorum. Tarihe şahitlik ediyoruz. Gece petrol düşüşü şoku ile sabahı karşıladık. Bir seferde %30 lük bir düşüşle 27 dolara gelen varil fiyatı. %3 eksi ile açılan bist 100 ve %6 yı bulan düşüş. Az da olsa biraz mal alabildik. Nakit yok elimde aslında %20 nakit olması gerekirken bu günlerde yok. Sonra ABD 10 yıllıklar 0.30 ki seviyesini görerek rekor tazeledi. Akşam üzeri ABD borsaları -%7 a açılışla devre kesti. Bu devre kesici ABD de varmış bununda öğrendik. Corana virüsü korkusu artarak devam ediyor. Bütün dünya resesyona doğru gidiyor. Ya bir devrim olacak yada bilemiyorum artık hayırlısı Allah'tan.
10.03.2020 salı
Borsa bugün artı açtı yüzde 4 lerde. Sonra 5 gibi sağlık bakanından gelen açıklama ile eksiye döndü. Az da olsa biraz daha mal aldım. İtalya da virüs sebebi ile bütün ülkede karantina uygulaması var. Gece ABD borsaları artı 4 kapattı. Petrol de biraz düzeltme var.
11.03.2020 Çarşamba
Dün gece Sağlık bakanı Türkiye'de ilk Corona virüsü vakasının görüldüğünü açıkladı. Bu sabah borsa artı açmasına rağmen dalgalı bir günün sonunda 100 bin üstünde az bir eksi ile kapattı. Ama elimdeki bütün hisseler neredeyse yüzde 5 in üstünde kayıp var. Virüs tüm hızıyla yayılıyor. Bu gece Abd borsaları yüzde 5 aşağıda. Petrol 30 dolaralarda. Bir yılda kazandığımız bir haftada gitti. Böyle bir düşüş uzun zamandır görmemiştim.
12.03.2020 Perşembe
Böyle her gün yazmayacaktım aslında ama öyle günler yaşıyoruz ki tam derslik. Virüs sebeb diyorlar ama piyasalar neyi fiyatlıyor bilemiyorum. Dow gaplı açılıp yüzde 10 eksi yapması görülmüş şey değil benim için. Avrupa borsaları %10 un üstünde ekside. Brezilya borsası %18 eksi yapmış. Bizi hiç sormayın. Eksi 8 yaptı benim hisseler yüzde 15.
16 Mart 2020 p.tesi
Bugünde piyasalar alt üst. BIST 100 eksi 10 da son duruyor zaten. Corona virüs hasta sayısı 18 oldu. ABD borsaları tarihi düşüşler sergiliyor. Eksi 12 le açılan Dow eksi 10 kapattı. Fed faizi sıfır indirdi. Piyasa 700 milyar dolar enjekte etmesine rağmen toparlanma yok. Salgın Avrupa yi karantinaya soktu. Sokağa çıkma olağanüstü hal ne varsa uygulamaya geçtiler.
19 Mart 2020
Dün itibariyle corona vakası 197 ölen 2 kişi. Ölenler yüksek oranda yaşlı ve kronik hasta olanlar. Sıkı tedbirler alınıyor. Bütün kalabalık olacak a yerler kapalı. Kahvelerden kafelere kadar. Bütün dünya piyasalarında düşüş devam ediyor. BIST 83 bini gördü. Dow 30 binden 19 bine indi. %12 düştüğü gün bile oldu. Petrol yani piyasaların pistonu 65 dolardan 21 dolara. Altının onsu 1675 den 1480 lere geldi. Faizler eskilere geldi. Düşen bıçak tutulmuyor. Bugün aldığını yarın %10 aşağıda görüyorsun. Portföy eriyor. Nominal kar devam ediyor. %80 hissedeyim. %20 nakiti çekip harcamıştım. Koyduğum sermaye göre yüzde %50 ye yakın marj daha var.
Ve bundan sonra da aylar bu şekilde corona covid19 salgın haberleri ile devam etti. Borsada tarihte görülmemiş kazançlar elde edilmeye başlandı. Bist 30 dışında ki yan hisselerde üç beş kat kazançlar elde edildi. Nisan ayında ki portföydeki kazancım %35 leri bularak rekor kırdım. Haziran ayında 82 bin portföye ulaştım. Bu yıl da hiç tasarruf etmediğim halde. Temmuz ayında portföye eldeki altınları katarak hedge etmiş oldum. Temmuz sonunda 167 bin portföye ulaştım. Bu arada halka arzlara katılarak azda olsa yüksek getiriler elde ettim. Mart ayında yaptığım en büyük hata elimdeki Poltk hisselerinin bir kısmını korkuya kapılarak 60 tl vermem oldu. Sonradan 480 tl yi gördü bu hisseler.
Konya çimento gibi bedelsiz beklentisi olan hisseler çok prim yaptı. Mart ayında 150 tl olan Konya 1250 tl ye yükseldi. Kasım ayında 200 bin portföye ulaşarak yıllık hedefime geldim.
Doğru hisselerde sabırla ve düzenli alım yaparak tasarruf edilirse çok iyi kazançlar elde edilebilir.İşin aslı psikoloji.
Mart ayından sonra 2020 nın sonuna kadar tarihte görülmemiş bir yan tahta rallisi yaşadık %300/500
artışlar görüldü. Mart 23 ünde elimdeki 33 tl maliyetli Poltk hisselerinin çoğunluğunu 60 tl den satmıştım sonrasında çok pişman olacaktım. Poltk sonra 470 tl yi görecekti. Bu şekilde yan hisse rallisinden bizde faydalandık .
Bu yıl yeni halka arzlar oldu. Bunlar ilk zamanlarda güzel primler yaptılar. Papil ,Ardyz, Esen,Fade,Bayrk da güzel paralar kazandık. Sonraki halka arzlar dağıtımda oransala geçince fazla lot gelmeyince kazançlar düştü.
Nisan ayı %35 lik bir kazançla bu güne kadar gördüğüm en yüksek artış oldu. Mayıs Haziranda ki artışlarla beraber portföy büyüklüğüm 80 bini aştı. Temmuz ayı ile birlikte eldeki altınları portföye ekleyerek 160 bin düzeyine geldim. Portföyde altın oranı %30 olarak kalarak bir nevi hedge etmiş oldum. Kasım ayı ortalarında portföy 200 bin geçerek yıl sonu hedefine ulaştım. Son altı ayda borsada yan hisse denen bist100 dışı hisselerde 10/15 kat değerlenmeler oldu. Hiç böyle bir ralli yaşamamıştım. Yıl sonunda 237bin portföy değeri ile %324 artış ile kapattım. Ama portföyün endeks olarak artışı %139 oldu. Dört yılının sonunda xkopuz un artış oranı %348,91 oldu.
Portföyün dolar ve altın karşısındaki perfonmansı bu tabloda
Kaydol:
Kayıtlar (Atom)